เฟดกล่าวว่า ไม่สามารถดำเนินการอย่างจริงจังกับ SVB
เฟดกล่าวว่า ล้มเหลวในการดำเนินการ
ธนาคารกลางสหรัฐฯ ทบทวนความล้มเหลวก่อนการล่มสลายของ Silicon Valley Bank อ่านข่าวเพิ่มเติม
ธนาคารกลางสหรัฐฯ ได้ระบุว่าล้มเหลวในการดำเนินการด้วย “กำลังที่เพียงพอและเร่งด่วน” ในการกำกับดูแลธนาคารแห่งซิลิคอนวัลเลย์ ซึ่งพังทลายลงเมื่อเดือนที่แล้ว ซึ่งเป็นความล้มเหลวของธนาคารครั้งใหญ่ที่สุดของประเทศนับตั้งแต่ปี 2551
ข้อสรุปนี้เป็นหนึ่งในข้อค้นพบหลักจากการสอบสวนของธนาคารกลางสหรัฐในตอนนี้ มันจุดประกายความกลัวทั่วโลกเกี่ยวกับสถานะของอุตสาหกรรมการธนาคาร
การตรวจสอบดังกล่าวเกิดขึ้นเมื่อผู้ให้กู้สหรัฐรายอื่นอย่าง First Republic ยังคงประสบปัญหา
มีรายงานว่าหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐกำลังทำงานเพื่อช่วยเหลือบริษัทที่กำลังประสบปัญหานี้ ซึ่งเป็นธนาคารใหญ่อันดับ 14 ของสหรัฐเมื่อปลายปีที่แล้ว
Michael Barr รองประธานฝ่ายกำกับดูแลของธนาคารกลางสหรัฐฯ ซึ่งเป็นผู้นำการทบทวน กล่าวว่า ธนาคารกลางสหรัฐฯ ควรเข้มงวดกับกฎระเบียบเพื่อตอบสนองต่อสิ่งที่ได้เรียนรู้จากการเสียชีวิตของ SVB
“ผู้บังคับบัญชาของธนาคารกลางสหรัฐล้มเหลวในการดำเนินการที่รุนแรงเพียงพอ” เขากล่าว โดยชี้ไปที่มาตรฐานการกำกับดูแลที่ “ต่ำเกินไป” การกำกับดูแลที่ไม่ได้ผลอย่างเร่งด่วน และความเสี่ยงต่อระบบในวงกว้างที่เกิดจากปัญหาที่ธนาคารขนาดกลางแห่งหนึ่ง นโยบายของเฟดพลาดไปแล้ว
“หลังจากความล้มเหลวของ SVB เราต้องเสริมสร้างการกำกับดูแลและกฎระเบียบของธนาคารกลางสหรัฐ” เขากล่าว
Jerome Powell หัวหน้าธนาคารกลางสหรัฐกล่าวว่าเขายินดีกับ “รายงานที่ละเอียดรอบคอบและวิจารณ์ตนเอง”
“ผมเห็นด้วยและสนับสนุนคำแนะนำของเขาเพื่อแก้ไขกฎและแนวปฏิบัติในการกำกับดูแลของเรา และผมมั่นใจว่าสิ่งเหล่านี้จะนำไปสู่ระบบธนาคารที่แข็งแกร่งและยืดหยุ่นมากขึ้น” เขากล่าว
รายงานจากเฟดเป็นหนึ่งในสามรายงานที่เผยแพร่โดยเจ้าหน้าที่สหรัฐเมื่อวันศุกร์ โดยระบุรายละเอียดการละเลยด้านกฎระเบียบที่มีส่วนทำให้ SVB และ Signature Bank ล้มเหลวเมื่อเดือนที่แล้ว
ธนาคารทั้งสองรองรับลูกค้าธุรกิจและประสบปัญหาหลังจากธนาคารกลางสหรัฐขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างรวดเร็วในปีที่แล้วซึ่งเป็นช่วงที่ลูกค้าเริ่มถอนเงิน
การประกาศครั้งต่อมาของ SVB ว่าจำเป็นต้องระดมทุนเมื่อเดือนที่แล้ว สร้างความตื่นตระหนกและถอนเงินหลายพันล้านดอลลาร์ในชั่วข้ามคืน ทำให้หน่วยงานกำกับดูแลต้องเข้ามาดำเนินการ
จากนั้นความกลัวก็แพร่กระจายไปยังบริษัทอื่นๆ รวมถึง Signature Bank และ First Republic ซึ่งประสบปัญหาเงินไหลออก 100 พันล้านดอลลาร์ในเดือนที่แล้ว
หุ้นใน First Republic ซึ่งมีมูลค่ามากกว่า 120 ดอลลาร์ต่อหุ้นเมื่อต้นเดือนมีนาคม ร่วงลงมากกว่า 40% ในวันศุกร์เหลือต่ำกว่า 4 ดอลลาร์ เนื่องจากมีคำถามมากมายเกี่ยวกับอนาคต
เปราะบางเป็นพิเศษ
สำนักงานความรับผิดชอบของรัฐบาลกล่าวว่าธนาคารต่างๆ ล้มเหลวจากการผสมผสานกลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงและการบริหารความเสี่ยงที่อ่อนแอ ในขณะที่เจ้าหน้าที่ดำเนินการช้าหลังจากพบปัญหา
บทวิจารณ์ของเฟดระบุว่า SVB “มีความเสี่ยงเป็นพิเศษ” ต่อปัญหาเนื่องจาก “จุดอ่อนด้านการจัดการที่แพร่หลาย รูปแบบธุรกิจที่มีความเข้มข้นสูง และการพึ่งพาเงินฝากที่ไม่มีหลักประกัน”
แต่ก็ยังตำหนิหน่วยงานกำกับดูแลที่ไม่สามารถประเมินความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นได้ เนื่องจากธนาคารเติบโตอย่างรวดเร็วและดำเนินการช้าเกินไปเมื่อตรวจพบปัญหา
การตัดสินใจของเฟดที่จะใช้วิธีการที่หลวมกว่าในการกำกับดูแลธนาคารขนาดเล็กและขนาดกลาง ซึ่งเป็นการตอบสนองต่อกฎหมายที่สภาคองเกรสผ่านในปี 2561 เป็นส่วนสำคัญของปัญหา ตามรายงาน
“ในการสัมภาษณ์สำหรับรายงานฉบับนี้ พนักงานกล่าวถึงการเปลี่ยนแปลงความคาดหวังและการปฏิบัติซ้ำๆ รวมถึงแรงกดดันในการลดภาระของบริษัท พบกับภาระการพิสูจน์ที่สูงขึ้นสำหรับข้อสรุปในการกำกับดูแล และแสดงให้เห็นถึงกระบวนการที่เหมาะสมเมื่อพิจารณาการดำเนินการด้านการกำกับดูแล” รายงานกล่าว
“ไม่มีนโยบายที่เป็นทางการหรือเฉพาะเจาะจงที่ต้องการสิ่งนี้ แต่พนักงานรู้สึกถึงการเปลี่ยนแปลงในวัฒนธรรมและความคาดหวังจากการอภิปรายภายในและการสังเกตพฤติกรรมที่เปลี่ยนวิธีดำเนินการกำกับดูแล”
นาย Barr ได้รับการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งโดยประธานาธิบดี Joe Biden ในปี 2022 การเปลี่ยนแปลงหลายอย่างที่กล่าวถึงในรายงานเกิดขึ้นภายใต้ประธานาธิบดีคนก่อนของเขา ซึ่งแต่งตั้งโดย Donald Trump
เครดิต BBC.COM
